Identifikace a kontrola klienta

Vážení klienti,

níže si vás dovolujeme informovat o základních pravidlech týkajících se identifikace a kontroly klienta, se kterými se můžete při jednání s námi běžně setkávat.  Uvedená pravidla vycházejí ze zákona č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu (dále jen „Zákon“). V souladu s příslušnými ustanoveními tohoto Zákona mají penzijní společnosti povinnost provádět identifikaci a kontrolu účastníků obchodu.

Co si představit pod pojmem identifikace klienta?

Identifikace klienta je úkon, při kterém zjišťujeme, zaznamenáváme a ověřujeme identifikační údaje klienta z průkazu totožnosti. Identifikaci provádíme při osobním setkání s klientem (tzn. tváří v tvář).

Kdy identifikace probíhá?

Identifikace probíhá zejména:

• v rámci procesu uzavření smlouvy o doplňkovém penzijním spoření,
• před výplatou finančních prostředků nad hodnotu 1000 eur, nebyl-li příjemce dávky identifikován dříve,
• v případě, kdy klient překročí limity stanovené zákonem pro zjednodušenou identifikaci (tj. v případě, že jednorázový vklad přesáhl částku 2500 eur nebo pokud souhrn vkladů v jednom kalendářním roce přesáhl částku 1000 eur),
• v dalších situacích stanovených výše zmíněným Zákonem.

Finanční prostředky nemohou být vyplaceny, pokud nebyla identifikace řádně provedena.

Které identifikační údaje máme povinnost zjišťovat, zaznamenávat a ověřovat?

Při identifikaci fyzické osoby:

• zjišťujeme všechna jména a příjmení, rodné číslo (u občanů ČR a osob, kterým bylo rodné číslo přiděleno orgány ČR na základě povolení k pobytu, u ostatních datum narození) a dále pohlaví, trvalý nebo jiný pobyt a státní občanství,
• ověříme identifikační údaje podle platného průkazu totožnosti, pokud jsou v průkazu uvedeny,
• ověříme, že podoba klienta souhlasí s vyobrazením v průkazu totožnosti,
• ověříme číslo průkazu totožnosti, kdy byl tento průkaz vydán a kým (jakým úřadem či státem) a dále do kdy je tento průkaz platný,
• potvrdíme na formulář (či jiný dokument), že jsme identifikaci provedli.

V případě, že za klienta–fyzickou osobu  jedná jiná osoba na základě plné moci:

• provedeme identifikaci zmocněnce (podle pravidel pro identifikaci fyzické nebo právnické osoby),
• požádáme zmocněnce o poskytnutí originálu plné moci, případně úředně ověřené kopie plné moci s úředně ověřeným podpisem zmocnitele; zmocněnec je povinen nám tuto plnou moc poskytnout.

V případě, že za klienta jedná zákonný zástupce nebo opatrovník:

• provedeme identifikaci zákonného zástupce nebo opatrovníka. Zákonný zástupce je povinen doložit identifikační údaje zastoupeného, opatrovník je povinen předložit i příslušné rozhodnutí soudu.

Další údaje:

Zákon umožňuje získávat další údaje k identifikaci, jakými jsou zejména číslo telefonu, adresa pro doručování elektronické pošty, údaje o zaměstnání nebo zaměstnavateli.

Politicky exponovaná osoba:

V rámci identifikace klienta zjišťujeme a zaznamenáváme, zda není klient politicky exponovanou osobou.
U klienta – politicky exponované osoby – zjišťujeme, jaký je jeho zdroj majetku. Definici politicky exponované osoby naleznete zde.

Mezinárodní sankce:

V rámci identifikace klienta zjišťujeme a zaznamenáváme, zda klient není osobou, vůči níž Česká republika uplatňuje mezinárodní sankce podle zákona o provádění mezinárodních sankcí.

Kdo je oprávněn provádět identifikaci klienta?

Identifikaci mohou jménem NN provádět zejména:

• poradci pro finanční plánování,
• makléři


• Kdo další může identifikaci provádět?
  
  Notář, případně kontaktní místo veřejné správy (na základě pravidel stanovených v §10 uvedeného Zákona). O provedené identifikaci sepíše veřejnou listinu. Upozorňujeme, že tato služba je zpoplatněna.

•  

  Kdy provádíme kontrolu klienta?

  • Dle Zákona provádíme také kontrolu klienta, a to zejména:
     
    • v případech, na které se vztahuje povinnost identifikace podle § 7 odst. 2 písm. a) až c) Zákona, a to nejpozději před uskutečněním transakce,
    • a dále také v době trvání obchodního vztahu.
     

    Co zahrnuje kontrola klienta?

    Kontrola klienta zahrnuje zejména následující úkony:
     
    • získání informací o účelu a zamýšlené povaze obchodu nebo obchodního vztahu,
    • průběžné sledování obchodního vztahu včetně přezkoumávání obchodů prováděných v průběhu daného vztahu za účelem zjištění, zda obchody jsou v souladu s tím, co je penzijní společnosti známo o klientovi,
    • zjišťování a přezkoumávání zdrojů peněžních prostředků nebo jiného majetku, kterého se obchod nebo obchodní vztah týká.
    Klienta můžeme požádat o předložení příslušných dokladů, které jsou pro provedení kontroly nezbytné.
    Jsme oprávněni z předložených dokumentů pořizovat kopie a zpracovávat informace k naplnění účelu uvedeného Zákona. Klient je povinen nám poskytnout informace, které jsou pro provedení kontroly nezbytné.
    
     

    Vážení klienti, děkujeme vám za dosavadní spolupráci a součinnost v naplňování požadavků tohoto Zákona.

  
  
  
  
  
   
  •  
  •  
  •