Změny pro starobní důchodce v penzijním spoření

Od 1. srpna 2026 začíná platit novela zákona o doplňkovém penzijním spoření a penzijním připojištění, která řeší situaci takzvaných. „uzamčených klientů“. Jde především o starobní důchodce, kteří po změně legislativy přišli o možnost získávat státní příspěvek, ale současně nesplňovali podmínky pro standardní ukončení smlouvy bez sankcí. 

Novela přináší dvě důležité novinky: 

• umožňuje klientům, kteří splní podmínky, ukončit penzijní spoření bez ztráty již připsaných státních příspěvků, 
• zavádí kompenzace pro klienty, kteří již smlouvu v minulosti ukončili a kvůli tomu přišli o státní příspěvky. 

1. Možnost ukončit smlouvu bez ztráty státních příspěvků 

Pokud pobíráte starobní důchod a máte stále aktivní smlouvu o doplňkovém penzijním spoření (DPS) nebo penzijním připojištění (PP), můžete nově požádat o tzv. speciální jednorázové vyrovnání. 

Nárok můžou mít klienti, kteří: 

• uzavřeli smlouvu nejpozději 29. prosince 2023 (vč. převodové smlouvy), 
• mají přiznaný starobní důchod, 
• nesplňují standardní podmínky pro běžné jednorázové vyrovnání (minimální dobu spoření). 

Výplata proběhne jednorázově a smlouva bude poté ukončena. Klient přitom nepřijde o již připsané státní příspěvky a nebude muset dodanit dříve uplatněné daňové odpočty ani příspěvky zaměstnavatele. 

2. Kompenzace pro klienty, kteří smlouvu již ukončili 

Novela myslí také na klienty, kteří smlouvu ukončili v období od 1. ledna 2024 do 31. července 2026 a přišli přitom o státní příspěvky. 

O kompenzaci mohou požádat klienti, kteří: 

• uzavřeli smlouvu nejpozději 29. prosince 2023 (vč. převodové smlouvy), 
• měli přiznaný starobní důchod, 
• jejich smlouva zanikla v období od 1. ledna 2024 do 31. července 2026, 
• podají žádost nejpozději do 31. ledna 2027. 

Po vyřízení žádosti zajistí penzijní společnost výplatu kompenzovaných prostředků. V některých případech mohou být vráceny nejen státní příspěvky, ale také vlastní prostředky, které klient při předčasném ukončení smlouvy ztratil. Vyřízení žádostí bude probíhat ve spolupráci s Ministerstvem financí ČR a obvykle bude trvat 3 až 6 měsíců.  

Jak požádat

• Žádost můžete podat prostřednictvím formulářů dostupných na našich webových stránkách (pro klienty doplňkového penzijního spoření, pro klienty staršího penzijního připojištění) nebo prostřednictvím e-podatelny.  
• Nejste si jistí, zda se změny týkají právě vás? Obraťte se na svého finančního poradce nebo kontaktujte naše klientské centrum 244 090 800. Rádi vám pomůžeme ověřit nárok a poradíme správný postup.